衡水銀行“金荷恒升”月添利1號人民幣理財產(chǎn)品2022年三季度報告
1.溫馨提醒：理財非存款，產(chǎn)品有風險，投資需謹慎！ |
報 告 期：2022年7月1日-2022年9月30日
第一章 基本信息
產(chǎn)品名稱 | 衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號人民幣理財產(chǎn)品 |
理財產(chǎn)品代碼 | JHHS19PV001 |
全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編碼 | C1083619000014 |
產(chǎn)品管理人 | 衡水銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
產(chǎn)品運作方式 | 開放凈值型 |
產(chǎn)品投資性質(zhì) | 固定收益類 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 170199897.63份 |
產(chǎn)品期限類型 | 7天-1個月（含） |
產(chǎn)品成立日 | 2019/03/28 |
產(chǎn)品到期日 | 2029/03/28 |
業(yè)績比較基準 | 3.0% |
- 凈值、存續(xù)規(guī)模及收益表現(xiàn)
衡水銀行“金荷恒升”月添利1 號人民幣理財產(chǎn)品報告期內(nèi)年化凈值增長率為2.80%，產(chǎn)品周期平均收益率為3.19%。
產(chǎn)品凈值表現(xiàn)具體如下：
時點指標 | ||||
份額凈值 （人民幣(CNY)） | 份額總數(shù) | 累計凈值 （人民幣(CNY)） | 資產(chǎn)凈值 （人民幣(CNY)） | |
報告 期初 | 1.1353 | 180462780.69 | 1.1353 | 204880627.49 |
報告 期末 | 1.1433 | 170199897.63 | 1.1433 | 194593045.12 |
第三章 資產(chǎn)持倉
3.1期末產(chǎn)品資產(chǎn)持倉情況
序號 | 資產(chǎn)類型 | 直接投資占比 | 間接投資占比 |
1 | 現(xiàn)金及銀行存款 | - | - |
2 | 買入返售金融資產(chǎn) | - | - |
3 | 債券投資 | - | 100.00% |
4 | 公募基金 | - | - |
5 | 資產(chǎn)管理產(chǎn)品 | 100.00% | - |
總計 | 100.00% | 100.00% |
3.2投資賬戶信息
序號 | 賬戶類型 | 賬戶編號 | 賬戶名稱 |
1 | 托管賬戶 | 572010100101635505 | 金荷恒升月添利1號理財托管專戶 |
- 管理人報告
4.1 報告期內(nèi)產(chǎn)品運作及展望
報告期內(nèi)管理人嚴格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運作穩(wěn)健審慎，交易紀律嚴格明確，嚴控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴格內(nèi)部審批與篩選。 8月初，資產(chǎn)調(diào)倉導(dǎo)致凈值出現(xiàn)一定幅度下跌，屬于產(chǎn)品正常運行。 通過對宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭獲取更好業(yè)績表現(xiàn)。 |
4.2報告期末杠桿融資情況