1.溫馨提醒：理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎！

2. 理財(cái)信息可供參考，詳情請(qǐng)咨詢理財(cái)經(jīng)理，或在“中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢?cè)摦a(chǎn)品相關(guān)信息。

3. 衡水銀行股份有限公司保留對(duì)所有文字說明的最終解釋權(quán)。

產(chǎn)品名稱

衡水銀行金荷恒升B 款2024 年第23期人民幣理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)產(chǎn)品代碼

JHHSB24CV023

全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼

C1083624000023

產(chǎn)品管理人

衡水銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作方式

封閉凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額

2564000.00元

產(chǎn)品期限

281天

募集起始日期

2024/10/22

募集結(jié)束日期

2024/10/29

產(chǎn)品起始日期

2024/10/30

產(chǎn)品終止日期

2025/08/07

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

2.30%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

份額凈值

（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值

（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值

（人民幣(CNY)）

報(bào)告

期末

1.0029

2564000.00

1.0029

2571317.15

報(bào)告

期初

1.0024

2564000.00

1.0024

2570182.45

序號(hào)

資產(chǎn)類型

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

0.39%

0.39%

2

買入返售金融資產(chǎn)

-

-

3

債券投資

-

99.61%

4

公募基金

-

-

5

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

99.61%

-

總計(jì)

100.00%

100.00%

資產(chǎn)名稱

持倉(cāng)

占比

20成都銀行永續(xù)債

443318.84

17.23%

20國(guó)信Y1

425586.01

16.54%

21蓉江建設(shè)MTN001

218424.39

8.49%

23大唐陜西MTN004

178889.00

6.95%

23中電投MTN036(能源保供特別債)

177326.74

6.89%

22大唐集MTN005

136268.09

5.29%

22大唐發(fā)電MTN001

134193.35

5.21%

22滄州建投MTN001

133794.36

5.20%

25渝科學(xué)城MTN002

133302.27

5.18%

25閩漳龍MTN001

130416.25

5.07%

序號(hào)

賬戶類型

賬戶編號(hào)

賬戶名稱

1

托管賬戶

572010100101942025

衡水銀行股份有限公司金荷恒升B款2024年第23期

        報(bào)告期內(nèi)管理人嚴(yán)格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運(yùn)作穩(wěn)健審慎，交易紀(jì)律嚴(yán)格明確，嚴(yán)控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴(yán)格內(nèi)部審批與篩選。

        通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取更好業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

       報(bào)告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的200%，符合監(jiān)管部門對(duì)理財(cái)產(chǎn)品杠桿比例的要求。 

       流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時(shí)遇到資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)來自于若投資品種所處的交易市場(chǎng)不活躍，可能帶來資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉(cāng)資產(chǎn)在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)的情況下難以以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

       為防范無法支付到期款而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場(chǎng)變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障理財(cái)持有人利益。

       報(bào)告期內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷售協(xié)議，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

       本報(bào)告期內(nèi)無重大事項(xiàng)。